Куда податься бедному трейдеру?

Проблема обозначается не для жалоб, а для ее решения. Избегайте тех, кто старается подорвать вашу веру в себя. Эта черта свойственна мелким людям и негодяям. Великий же человек, наоборот, внушает вам чувство, что и вы сможете стать великим. Если правила игры соблюдаются, если Вам удобно именно с этим брокером - идите и работайте.

Продолжение публикации "Основные технологии работы брокерских компаний"...

Куда же податься бедному трейдеру?

Проблема обозначается не для жалоб, а для ее решения. Избегайте тех, кто старается подорвать вашу веру в себя. Эта черта свойственна мелким людям и негодяям. Великий же человек, наоборот, внушает вам чувство, что и вы сможете стать великим.

Теперь становится ясно, что работать нам придется, в основном, именно с "кухнями", не имеющими никаких лицензий, на рынке, где отсутствует законодательное регулирование. Становится грустно. Но это, к сожалению, и есть реальность. И что же, совсем отказаться от этого вида бизнеса? Давайте посмотрим немного ширее. Что такое, так называемый, большой Forex? Да по своей сущности, это та же "кухня", только очень большая :) Организаторы и руководители "кухни" изначально не имеют цели забрать именно Ваши деньги. Можно ли у них зарабатывать деньги? Конечно можно, и многие это делают. Чем же рискует трейдер, работающий в таких компаниях?

1. Потери (или недополучение прибыли) в связи с жульничеством брокера. Столкнувшись с тем, что брокер преднамеренно сдвигает цену в сторону получения Вами убытков, надо попытаться выяснить причины этого. Если это был единичный случай, с Вами нормально общаются по почте или телефону и удовлетворяют Ваши законные справедливые претензии без лишней волокиты - работайте дальше. В противном случае тут-же закрывайте счет и выводите деньги. Этим Вы значительно уменьшите, или полностью устраните риск.
2. Полная потеря денег в связи с неожиданным закрытием брокерской компании. Это, к сожалению, может случиться с любой финансовой компанией в нашей стране (да и на Западе так-же). Что можно сделать в этой ситуации?

Первое, нужно отчетливо понимать, что несмотря на все внешние атрибуты (грамотный договор, солидный офис, страхование торговых счетов, через суд или как-то еще Вы свои деньги, скорее всего, никогда не вернете. Поэтому этот риск так же нужно запрогнозировать и защититься от него. Как от движения курса валюты против твоей позиции. Как поступь: держать одновременно несколько счетов в различных, не афилированных, компаниях - брокеров. Число этих счетов - около 5, можно больше или меньше, это не так принципиально, и зависит от вашей личной политики мани менеджмента. Предполагается, что 2 счета может быть уничтожено либо вследствие неудачной торговли, либо - банкротства брокера. Секрет успеха в том, что на остальных счетах надо заработать больше, чем потерять.

Так что, если правила игры соблюдаются, если Вам удобно именно с этим брокером - идите и работайте. Если у Вас за углом приличное казино, где все уже вас знают, зачем же ехать в Лас Вегас? (Хотя съездить надо, там, кажется, очень красиво).

В заключение попробуем разобраться с котировками. Что за цены мы видим на информационных таблицах в программах тех. анализа или, например, в таблице на сайте? По каким ценам трейдер совершает сделки? Прибегнем к простой, но довольно точной аналогии - обычному рынку. Пусть на этом рынке (оптовом) торгуют помидорами. Одни торговцы покупают помидоры, другие их продают. При этом они выкрикивают примерно следующее: "Куплю мешок картошки по цене 10.50" . Это есть цена спроса, Bid. Некоторые продают: "Продам два мешка картошки по 10.70". Это цена предложения, Ask. Торговцев много, постоянно кто - то выкрикивает (выставляет цены). Иногда по этим ценам совершаются реальные сделки, когда интересы продавца и покупателя совпадают. По рынку ходит статист и аккуратно записывает все цены, выставляемые торговцами и передает их на большое информационное табло на рынке. Сторонний наблюдатель видит на табло постоянно меняющиеся цены (котировки) на различные товары, в нашем случае на помидоры.

Кажется, что на табло должны быть только цены, по которым реально проведены сделки. На самом деле это не так. На табло фиксируются ВСЕ цены. И, если, какой - то торговец крикнет "Продам 100 мешков по 20", и эта "дикая" котировка так-же появится на рынке. Понятно, что по такой высокой цене никто не купит, но котировка - то была! И сторонний наблюдатель может решить, что цена все-же поднималась так высоко. На самом же деле оператор рынка (торговец) просто из каких - то своих целей, может для пробы, выставил такую котировку (может для того, чтобы у его клиентов "пощелкали" стопы? Это иногда делают даже очень солидные западные брокеры". Вы хотите продать свое ведро лука или купить. Для этого Вы идете к своему брокеру - одному из торговцев картошкой на этом рынке (напрямую не можете - так-как у Вас нет лицензии на торголю). Вы идете и говорите, что хотели бы продать ведро лука. Вот тут возникает интересный вопрос: а по какой цене? Очень часто начинающие трейдеры не понимают, почему цена брокера отличается от цены, которую он видит на информационном терминале. Теперь то нам ясно, что так и должно быть.

Затем брокер смотрит, по какой цене он может продать ваше ведро ведро наверняка (ему риск не нужен), еще немного снижает цену, чтобы получить свою прибыль, и предлагает Вам цену Вашего ведра. Эта цена близка к той, что Вы видите на информационном табло, но, как правило, не совпадает с ней.

А если Вы обратились к брокеру, когда, например, цена "ринулась" вверх? Цена брокера обязательно будет несколько отставать от той, что Вы видите на информационном табло. И отставание может достигать весьма большой величины (до нескольких десятков пунктов). При очень резких движениях брокер вообще может сказать, что у него нет цены. То есть он не успевает котировать товар. К счастью, это бывает весьма и весьма редко.

Теперь важные выводы:

1. При торговле на рынке Forex через посредника - брокера, Вы торгуете с брокером, и он предлагает Вам цену в ответ на Ваш запрос.
2. "Брокерская" цена "как правило", не совпадает с той, которую Вы видите на информационном табло, и при сильных движениях цены может значительно отличаться.

Последний вопрос, который мы рассмотрим в этой статье - откуда же берутся деньги? Когда пришел к своему первому потенциальному клиенту - инвестору, я около часа рассказывал о Forex и как ему будет выгодно дать мне денег в управление. Клиент долго и внимательно меня слушал, и в конце задал единственный вопрос: "Все понятно, но откуда здесь получается прибыль? Откуда деньги берутся?". Вопрос оказался не так прост. Действительно, откуда? Многие называют рынок игрой с нулевым, или даже отрицательным балансом. То есть, если у кого - то прибывает, у кого - то - убывает. Если учесть, что брокеры и прочие выкачивают часть капитала через комиссию, это, действительно, игра с отрицательным балансом. Но при одном условии - замкнутости системы. Это условие соблюдается в "кухне". Если Вы работаете у брокера "кухни", заработанные Вами деньги - проигранные деньги таких же как и Вы клиентов этого брокера. В принципе, для Вас это не так уж и Важно, но рискованно для кухни.

Во всех остальных случаях я представляю себе Forex как океан, с впадающими в него реками и ручейками. Количество сделок, совершаемых со спекулятивными целями сравнительно невелико. Основная масса сделок - валютообменные операции проводимые национальными банками по заказу своих клиентов (например, когда японская компания желает купить американскую, ее банк покупает доллары за йену, и за доллары покупает компанию). Это - могучие реки и течения. Ваша цель - отвести часть денег, в виде маленького ручейка на свой депозит. (Кстати, "кухня" в этой аналогии - замкнутая лужица. Она может существовать неопределенно долго, пока не найдется трейдер, который ее всю выкачает. А вот Выпить море - труднее).

И в заключении статьи вернемся к тому, с чего начали - как выбрать брокера? С кем работать? Не нужно рекомендовать какого-то конкретного брокера, немного расскажу, из чего исходить при выборе своего брокера. В первую очередь, из размера своего депозита. При депозите до $1000 можно работать с любым брокером. То есть выбирайте того, где меньше (или отсутствуют) комиссионные, где небольшие овернайты, где небольшие задержки при ответе брокера (в пределах 10 секунд). Некоторые брокеры начисляют проценты на остаток по депозиту, в принципе пустячок - но очень приятно. Если планировать торговать с депозитом до 10000 - открывать счета там, где уже поработали, и где появилось собственное (интуитивное) доверие к брокеру. Вообще, при работе с депозитами более $10000 можно переходить на фьючерсы и на фондовый рынок. На этих рынках (особенно - на фондовом) гораздо меньшие риски, работа ведется на более длинных временных интервалах, купив, например, акции, Вы становитесь владельцем реальных акций. Рынок Forex хорош своей динамикой, гораздо большей потенциальной прибыльностью, хорош для обучения работы на финансовых рынках. С него и нужно начинать обучение.

Удачи Вам в покорении финансовых рынков и попутного тренда!